Canfirming
Una vez formalizado el contrato, ante fedatario público, entre la entidad financiera y la empresa cliente, ésta última comunica a sus proveedores el cambio en el sistema de pagos y procede a preparar una remesa de ellos que envía a la entidad financiera.
Recibida dicha relación de pagos, la entidad financiera envía a cada proveedor el detalle de la factura, importe, vencimiento y la domiciliación bancaria para su cobro, junto con la oferta del anticipo indicando los tipos de descuento que aplicará en función de los días anticipados.
En el supuesto de que el proveedor esté interesado en el anticipo recibirá por parte de la entidad financiera el importe de la factura adeudada, descontando los gastos financieros originados en función de los días anticipados.
Si el proveedor no contesta a la entidad, o bien contesta indicando que no está interesado en el anticipo, recibirá el abono de su factura al vencimiento.
Por último, la entidad financiera carga a la empresa cliente, ordenante de los pagos, el día del vencimiento de las facturas el importe correspondiente.
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