Cobertura tipus d'interès: via SWAP
El SWAP de tipus d’interès és una operació de derivats de tipus d’interès entre la seva empresa i Caja Navarra per la qual ambdues es comprometen a intercanviar fluxos a tipus fix per fluxos a tipus variable.
Mitjançant un swap l’empresa interessada en cobrir-se davant fluctuacions dels tipus d’interès revisables –normalmente Euribor– estarà disposada a pagar uns fluxos futurs determinats a tipus fix a canvi de rebre uns fluxos futurs indeterminats resultat d’aplicar-hi tipus d’interès variables –l’Euribor.
El tipus d’interès fix –aquesta és la cotització per a l’operació– depèn de:
- Nivell de tipus d’interès
- Termini de cobertura
- Volatilitat dels tipus d’interès, etc.
Un swap de tipus d’interès no té cap mena de cost per a l’empresa.
Les liquidacions es realitzen per diferències que seran a favor o en contra del client en funció de si el tipus fix pactat és menor o major que el tipus variable revisat.
Els contractes mercantils que emparen aquest tipus d’operacions són:
- El Contracte Marc d’Operacions Financeres (CMOF) de l’Associació Espanyola de Banca (AEB) que signaran les parts,
- La confirmació de l’operació que Caja Navarra remetrà al client.
A l’oficina d’empreses de Caja Navarra li proporcionen una àmplia informació i assessorament sobre la manera de contractar aquestes operacions.
Més productes d’aquesta necessitat
No és aquest producte el que necessitaves? Consulta la resta: